Auf den Ruhestand arbeitet man sein ganzes Leben lang hin. Erreicht man diesen dritten Lebensabschnitt, sollte man ihn auch in vollen Zügen genießen können.
Die runden Konzepte hinter unseren eckigen Früchten
Sobald wir Menschen auf eigenen Beinen stehen, beginnt das finanzielle Leben, das sich im Wesentlichen in zwei Abschnitte einteilen lässt:
- Die beruflich aktive Phase des Lebens, das Arbeitsleben, ist geprägt vom Vermögensaufbau.
- Der Ruhestand basiert auf dem Vermögensverzehr und regelt die Vermögensübertragung.
Beide Lebensabschnitte weisen ganz spezifische Charakteristika auf, die im Fokus unserer Tätigkeit als unabhängiger Versicherungsmakler stehen.
Informieren Sie sich auf unserer Seite "Die runden Konzepte hinter unseren eckigen Früchten" über die verschiedenen Dimensionen und ihre charakteristische Ausprägung in den beiden Lebensabschnitten.
Sorgenfrei in den Ruhestand
Der "ewige Urlaub" sollte deshalb nicht durch unnötige Sorgen überschattet werden. Um diese zu vermeiden, sollten Sie sich etwas Zeit nehmen und Ihren vorhandenen Versicherungsschutz überprüfen. Mit Beendigung des Erwerbslebens ergeben sich einige Änderungen in Ihrem Versicherungsbedarf.
Informationen für den Ruhestand
Bitte informieren Sie sich anhand unserer Broschüre "55plus – im besten Alter! Den dritten Lebensabschnitt sorgenfrei genießen". Hier finden Sie Antworten, welche bestehenden Versicherungen Sie überprüfen sollten, welcher Absicherungsbedarf neu entsteht, wie Sie Ihren Enkeln Starthilfe geben können sowie weiteres Hintergrundwissen und wichtige Tipps.
Wir unterstützen Sie!
Welche Optionen speziell für Ihre Situation sinnvoll sind, können wir in einem gemeinsam Gespräch herausfinden. Als Grundlage dafür stellen wir Ihnen unsere Checkliste zur Verfügung.
Checkliste Renteneintritt
Sie möchten nicht alleine Ihren Versicherungsschutz überprüfen und sich in die Einzelheiten sämtlicher Produkte und Lösungen einarbeiten? Dann übernehmen wir das als Service für Sie!
- Lassen Sie uns dazu unsere Checkliste Renteneintritt so weit wie möglich ausgefüllt zukommen. Schildern Sie uns Ihre persönlichen Verhältnisse, Ihre Gedanken zu Versicherungsschutz und Vorsorge sowie Ihre Ziele und Wünsche. Die Checkliste ist ein idealer Leitfaden, um Versicherungs- und Vorsorgelücken sowie Handlungs- und Beratungsbedarf festzustellen.
- Sie können zu den Fragen jegliche Anmerkungen und Stichworte hinzuschreiben, die Ihnen im Zusammenhang nützlich erscheinen oder wenn Fragestellungen nicht zu Ihren Gegebenheiten, Anforderungen und Wünschen passen. Je vollständiger und detaillierter Ihre Angaben sind, desto besser ist unsere Beratungsgrundlage. Was Ihnen unklar ist, einfach mit einem Fragezeichen versehen.
- Wir prüfen als erstes, welchen Versicherungsschutz und welche Vorsorge Sie grundsätzlich benötigen. Im nächsten Schritt erheben wir bei Ihnen je nach Bedarf gezielt alle weiteren Angaben, die wir für die Ausarbeitung konkreter Vorschläge brauchen.
- In jedem Fall melden wir uns bei Ihnen zur Besprechung der nächsten Schritte, sobald uns die Checkliste vorliegt!
Lebenslagen
Denken Sie daran bei privaten Änderungen und Anlässen wieder bei uns vorbei zu schauen! Wir bieten Ihnen Informationen für die unterschiedlichsten Lebenslagen.
Konzepte & Lösungen
Unser Ziel ist die komplette Betreuung unserer Kunden auf dem Gebiet der Vorsorge, Versicherung und Kapitalanlage. Ein abgestimmtes Gesamtkonzept ermöglicht uns, mögliche Defizite zu erkennen, Ihr Portfolio zu optimieren und Zeit, Kosten und Nerven zu sparen. Schauen Sie nach deshalb auch nach unseren Konzepten & Lösungen!
Vielleicht interessieren Sie sich insbesondere dafür, was wir empfehlen, damit Sie im Ruhestand gut leben und ein lebenslang ausreichendes Auskommen haben.
Bestmöglich beraten und betreut – Dank Gesamtmandat
Solange wir uns nur ausschnittweise in einzelnen Bereichen um Sie kümmern, können wir nur schwerlich optimale Ergebnisse für Ihre Vorsorge und Ihre Absicherung erzielen. Nur wenn wir Ihre persönlichen Verhältnisse, Ihren Versicherungs- und Vorsorgebedarf sowie Ihre Ziele und Wünsche im Einzelnen kennen, ist es uns möglich, Sie ganzheitlich zu beraten.
Zudem gewinnen Sie Bequemlichkeit! Wenn Sie uns umfassend mandatieren, stehen wir Ihnen auch bei Kleinigkeiten zur Seite, unterstützen Sie bei der Verwaltung Ihrer Verträge, melden Änderungen an die Versicherungen und Vertragspartner und vieles mehr.
Informieren Sie sich auf unserer Seite Rundumbetreuung genießen durch Gesamtmandat.
Andrik Kurschewitz
Geschäftsführer und Gesellschafter
