Wir beraten Sie konkret und individuell als Arbeitnehmer oder Arbeitgeber – damit Sie angesichts der vielen Möglichkeiten nicht die Übersicht verlieren.
Mit Arbeitnehmern sprechen wir, ob eine ergänzende private Altersvorsorge über eine Rürup-Rente, eine Riester-Rente, eine Private Rentenversicherung oder eine Kombination mehrerer Bausteine sinnvoll ist. Arbeitgeber beraten wir auf Wunsch über weitere Möglichkeiten der Betrieblichen Altersvorsorge.
Dazu benötigen wir von Ihnen detaillierte Angaben, die Sie uns bitte in Form des ausgefüllten Erfassungsbogens zukommen lassen:
Wie geht es weiter?
- Ausfüllen: Sie füllen den Erfassungsbogen aus und faxen/mailen ihn an uns. Falls es Rückfragen gibt oder Details geklärt werden müssen, melden wir uns bei Ihnen.
- Angebot: Sie erhalten von uns einen individuellen Direktversicherungsvorschlag, den wir gemeinsam besprechen und auf Ihre konkreten Bedürfnisse abstimmen.
- Antrag: Erst nach Ihrer Freigabe reichen wird einen Antrag bei der Versicherungsgesellschaft ein.
Antworten auf häufige Kundenfragen (FAQ)
Kann ich bitte einfach nur ein Angebot bekommen?
Ja, können Sie. Aber es wird nicht besonders aussagekräftig sein.
Ein seriöses Angebot braucht Ihre konkrete Situation als Grundlage. Ohne zu wissen, ob Sie Selbstständiger sind oder Angestellter, ob Sie ein Einfamilienhaus bewohnen oder zur Miete wohnen, ob Sie Kinder haben oder Single sind – können wir Ihnen schlicht kein passendes Angebot machen.
Je vollständiger Sie den Erfassungsbogen ausfüllen, desto besser können wir aus der Vielzahl der Möglichkeiten das für Sie passende Angebot herausfinden. Eine präzise Vorarbeit erspart Ihnen unnötige Vergleiche verschiedener unpassender Angebote und führt im Idealfall direkt zu einem treffsicheren Vorschlag.
Kann ich bitte einen Vergleich von 3 (4, 5, ..., 10, ...) Versicherungen bekommen?
Können wir Ihnen schicken, ja. Aber was bringt Ihnen das?
Sie beauftragen uns doch genau deshalb, weil wir nach mehr als 40 Jahren Branchenerfahrung wissen, welcher Tarif zu welcher Situation passt. Unsere Aufgabe ist es, Ihnen die mühevolle Arbeit des Vergleichens abzunehmen – dafür sind wir ausgebildet.
Wenn Sie lieber selbst vergleichen möchten, finden Sie im Internet zahlreiche Vergleichsrechner. Allerdings berücksichtigen diese selten Ihre tatsächlichen Anforderungen und schon gar nicht die Details, auf die es im Schadensfall ankommt.
Schicken Sie uns am besten den vollständig ausgefüllten Erfassungsbogen – dann können wir Ihnen gezielt das Richtige vorschlagen.
Wozu dient der Erfassungsbogen?
Ohne eine genaue Kenntnis Ihrer Rahmenbedingungen, Ihrer Anforderungen und Wünsche können wir Ihnen kein passendes Angebot erstellen.
Je konkreter Sie die Fragen im Erfassungsbogen beantworten, desto punktgenauer finden wir aus der Vielzahl von Möglichkeiten ein treffsicheres Angebot heraus. Oder wir können Ihnen eine überschaubare Zahl wirklich zielführender Alternativen ermitteln.
Der Erfassungsbogen ist das Fundament für eine gute Beratung.
Wie detailliert muss ich den Erfassungsbogen ausfüllen?
So detailliert wie möglich, so knapp wie nötig.
Beantworten Sie die Fragen so weit Sie können. Lassen Sie gegebenenfalls Fragen offen oder machen Sie Anmerkungen, die uns ermöglichen, Ihre Verhältnisse, Anforderungen und Wünsche einzuschätzen. Wenn uns etwas fehlt, fragen wir nach.
Je vollständiger und präziser Ihre Angaben sind, desto besser können wir den von Ihnen benötigten Versicherungsschutz ermitteln. Dann finden wir aus der Vielzahl der Möglichkeiten, die der Markt bietet, die für Sie passenden heraus.
Wenn Sie beim Ausfüllen nicht weiterkommen, helfen wir Ihnen gerne. Der Erfassungsbogen ist kein Antrag – Sie gehen damit keinerlei Verpflichtungen oder Risiken ein.
Was bekomme ich nach Zusendung des ausgefüllten Erfassungsbogens?
Innerhalb weniger Tage erstellen wir Ihnen individuelle Angebote. Falls uns noch Details fehlen, fragen wir vorher kurz nach.
Sie können die Vorschläge dann in Ruhe prüfen. Wir beraten Sie dazu, beantworten Ihre Fragen und helfen Ihnen, die richtige Entscheidung zu treffen. Sobald Sie sich entschieden haben, beantragen wir den von Ihnen gewünschten Versicherungsschutz oder die gewünschte Vorsorgeform.
Wie läuft der Antrag ab?
Sobald Sie sich für den gewünschten Versicherungsschutz entschieden haben, senden wir Ihnen den Antrag (Deckungsauftrag) sowie das Beratungsprotokoll zu. Sobald uns die von Ihnen unterschriebenen Unterlagen vorliegen, reichen wir den Antrag beim Versicherer ein.
In vielen Fällen können Sie uns auch einen sogenannten "Deckungsauftrag" erteilen – dann beantragen wir den Versicherungsschutz für Sie unmittelbar durch direkte Datenübertragung an den Versicherer. Vorausgesetzt uns liegen von Ihnen die unterschriebenen Maklerunterlagen vor (Versicherungsmaklervertrag, Versicherungsmaklervollmacht und Basisinformationen).
Wenn ich Ihnen meine Daten gebe – was ist mit dem Datenschutz?
Es ist in unserem höchsteigenen Interesse, Ihre Daten vertraulich zu behandeln. Außerdem sind wir als Versicherungsmakler gesetzlich dazu verpflichtet.
Weitere Informationen finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen und in unseren Maklerunterlagen.
Es ist unsere Aufgabe, Sie kompetent zu beraten
Bitte senden Sie uns als Grundlage dafür den möglichst vollständig ausgefüllten Erfassungsbogen. Gerne können Sie sich bei Fragen auch per Telefon oder eMail mit uns in Verbindung setzen.