Als Finanz- oder Immobiliendienstleister tragen Sie große Verantwortung für die wirtschaftlichen Entscheidungen Ihrer Kunden. Ein falscher Rat, eine übersehene Absicherung oder ein Fehler in der Dokumentation können schwerwiegende Folgen haben. Wir kümmern uns um Ihre Absicherung.
Sichern Sie Risiken aus Ihrer Tätigkeit als Finanzdienstleister ab
Viele Berater erleben böse Überraschungen, weil wichtige Risiken nicht oder falsch abgesichert sind. Hier einige typische Fälle aus unserem Beratungsalltag:
- Die Vermögensschadenhaftpflicht deckt nicht die gesamte Beratungstätigkeit ab oder enthält versteckte Ausschlüsse
- Cyber-Risiken wurden unterschätzt: Neben dem Schutz sensibler Kundendaten geht es auch um Systemausfälle und Betriebsunterbrechung
- Die Betriebshaftpflicht hat zu geringe Deckungssummen oder erfasst neue Geschäftsfelder nicht
- Die D&O-Versicherung wurde nicht an gewachsene Unternehmensverantwortung angepasst
- Streitigkeiten um die Höhe von Honoraren sind oft nicht mitversichert
Interesse an einem unverbindlichen Beratungsgespräch?
Seit mehr als 40 Jahren beraten wir Finanzdienstleister und kennen die typischen Fallstricke der Branche. Vereinbaren Sie ein unverbindliches Gespräch – wir analysieren Ihre individuelle Situation und zeigen Ihnen Optimierungspotenziale auf.
So analysieren wir Ihre Situation...
Füllen Sie unsere Erfassungsbögen aus – das gibt uns einen ersten Überblick:
Je besser wir Ihr Unternehmen und Ihre individuelle Situation kennen, desto gezielter können wir Absicherungslücken aufdecken und passgenaue Vorschläge für Ihre Absicherung entwickeln.
Ergänzen Sie in den Erfassungsbögen gerne eigene Anmerkungen oder notieren Sie Fragen. Unklare Dinge markieren Sie einfach mit einem Fragezeichen. Sobald uns Ihre Unterlagen vorliegen, melden wir uns und besprechen die nächsten Schritte.
... unser Service für Sie
- Analyse Ihrer bestehenden Verträge
- Prüfung auf typische Fallstricke bei der VSH-Absicherung
- Konkrete Empfehlungen zur Optimierung
- Auswahl der besten Deckungskonzepte für Ihre Anforderungen
Typische Problemfälle aus unserem Beratungsalltag
"Das kann doch nicht sein..." – diesen Satz hören wir häufig, wenn Finanzdienstleister mit Versicherungsproblemen zu uns kommen. Drei Beispiele:
Ein Versicherungsmakler empfiehlt eine BU-Versicherung. Die Police wird mit falscher Berufsgruppe policiert – der Kunde erhält im Leistungsfall nur 60% der erwarteten Rente. Die VSH des Maklers greift nicht, weil die Dokumentation lückenhaft ist.
Ein Finanzberater vermittelt eine fondsgebundene Rentenversicherung. Jahre später stellt sich heraus: Die Kosten wurden nicht ausreichend offengelegt. Die Schadenersatzforderung übersteigt seine VSH-Deckungssumme.
Ein Immobilienmakler übersieht bei einer Wertermittlung wichtige wertmindernde Faktoren. Der Käufer verlangt Schadenersatz in sechsstelliger Höhe. Die VSH-Police enthält einen Ausschluss für Wertgutachten.
Handeln Sie jetzt
Lernen Sie aus den Erfahrungen anderer Unternehmer. In einem ersten Gespräch analysieren wir Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen konkrete Optimierungsmöglichkeiten auf. Unsere Expertise aus mehr als 40 Jahren hilft Ihnen, böse Überraschungen zu vermeiden. Denn eines ist sicher: Nach dem Schadensfall ist es für eine bessere Absicherung zu spät.
Umfassende Betreuung dank Gesamtmandat
Mit einem sogenannten Gesamtmandat legen Sie Ihre gesamte Absicherung in unsere Hände: Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Versicherungsschutz – privat wie geschäftlich. Das bringt Ihnen entscheidende Vorteile:
- Durch den Gesamtüberblick schöpfen wir Optimierungspotenzial viel besser aus. Wir erkennen Deckungslücken in Ihrem Versicherungsschutz leichter, vermeiden Überschneidungen und Doppelversicherungen, nutzen Synergieeffekte.
- Sie gewinnen Bequemlichkeit! Wenn Sie uns mandatieren, stehen wir Ihnen auch bei Kleinigkeiten zur Seite, unterstützen Sie bei der Verwaltung Ihrer Verträge, melden Änderungen an die Versicherungen und Vertragspartner und vieles mehr.
Solange wir uns nur ausschnittweise in einzelnen Bereichen um Sie kümmern, können wir nur schwerlich die optimalen Ergebnisse für Ihre Vorsorge und Ihre Absicherung erzielen.
Informieren Sie sich auf unserer Seite Umfassende Betreuung dank Gesamtmandat.
