Was können Sie von uns als Versicherungsmakler erwarten, was erwarten wir von Ihnen? Diese Bedienungsanleitung zeigt es Ihnen – detailliert und ehrlich, vom Erstgespräch bis zur laufenden Betreuung.
Ehrliche Beratung ohne Überraschungen
Mehr als 40 Jahre Erfahrung haben uns eines gelehrt: Gute Beratung braucht klare Spielregeln. Sie müssen wissen, wie wir arbeiten und was Sie von uns erwarten können – und was wir von Ihnen erwarten. Nur so funktioniert eine Zusammenarbeit auf Augenhöhe.
Andrik Kurschewitz
Geschäftsführer und Gesellschafter
So arbeiten wir – Schritt für Schritt
15 Schritte von der ersten Kontaktaufnahme bis zur laufenden Betreuung. Hier erfahren Sie konkret, was in jeder Phase passiert und wie wir vorgehen.
Der erste Kontakt
Gewinnen Sie einen ersten Eindruck, mit wem Sie es zu tun haben. Wir sind ein freier Versicherungsmakler mit Sitz in München, der seit mehr als 40 Jahren fundierte und seriöse Beratung in Sachen Versicherungen, Vorsorge und Finanzen bietet.
Unsere Wunschkunden
Passen wir zusammen? Sie als Kunde und wir als Versicherungsmakler? Wir wünschen uns die "richtigen Kunden", so wie Sie Wert auf den "richtigen Berater" legen sollten!
Erste Schritte
Wie ein roter Faden zieht sich unser Beratungsansatz durch die gesamte Betreuung: Wir möchten Sie in Ihrer Lebenssituation mit Ihren Anforderungen, Wünschen und Fragen kennenlernen. Erst dann können wir individuelle Lösungen für Sie erarbeiten.
Wir lernen uns kennen
Bevor wir die Grundlagen unserer Zusammenarbeit regeln, können Sie sich hier über uns und unser Unternehmen, den Beruf eines freien Versicherungsmaklers und alle rechtlichen Vorgaben informieren.
Grundlagen unserer Zusammenarbeit
Seit mehr als 40 Jahren stehen wir unseren Kunden mit Rat und Tat zur Seite. Als Grundlage für eine rechtlich saubere Zusammenarbeit sind auch einige Formalitäten notwendig.
Der Versicherungsmaklervertrag
Wir schließen mit Ihnen einen Versicherungsmaklervertrag. Dieser regelt die Zusammenarbeit zwischen Ihnen (Kunde) und uns (Versicherungsmakler) im sogenannten Innenverhältnis.
Die Versicherungsmaklervollmacht
Die Vollmacht legitimiert uns im "Außenverhältnis" gegenüber den Versicherern. Nur so können wir in Ihrem Sinne Vereinbarungen mit den Versicherungsunternehmen schließen und Ihre Interessen diesen gegenüber vertreten.
Die Basisinformationen
In unseren Basisinformationen geben wir Ihnen grundlegende Hinweise zu den einzelnen Versicherungssparten und wichtige Informationen zu Obliegenheiten und Verhaltensregeln, damit in Schadenfällen der volle Anspruch auf die Versicherungsleistungen gewährleistet ist und Ihre Vorsorge auf sicheren Beinen steht.
Letter of Intent
Wenn Sie beabsichtigen, mit uns zusammenzuarbeiten und sich von uns auf hohem Niveau beraten zu lassen, möchten wir Ihnen noch ein paar Gedanken und Wünsche mit auf den Weg geben.
Beratung
Eine saubere Erfassung aller Daten ist unumgänglich, wenn Sie später den vollen Versicherungsschutz genießen wollen und Ihre Vorsorge passen soll. Alle Angaben sollten korrekt und vollständig sein. Wenn Sie nicht weiterwissen, stehen wir mit Antworten gerne zur Verfügung.
Vorschläge, Vergleiche und Alternativen
In gemeinsamer Anstrengung haben wir alle Vorarbeiten erledigt. Je sorgfältiger das geschehen ist, desto passender sind die Angebote, die Sie nun von uns erhalten und desto einfacher ist die Entscheidungsfindung für Sie.
Entscheidung und Vertragsabschluss
Wenn das passende Konzept ausgearbeitet, der richtige Anbieter gefunden und die zutreffende Versicherungs- oder Vorsorgelösung ausgewählt ist, kümmern wir uns um Antragstellung, Vertragsabschluss und den dafür notwendigen Informationsfluss zwischen dem Anbieter und Ihnen.
Dokumentation
Zu einer sauberen und nachvollziehbaren Dokumentation unserer Arbeit sind wir gesetzlich verpflichtet. Dieser Verantwortung kamen wir jedoch bereits lange vor der Dokumentationspflicht nach!
Betreuung nach Vertragsabschluss
Mit dem Abschluss einer Versicherung oder eines Vorsorgepakets ist es nicht getan. Regelmäßig sollten Sie den Versicherungsschutz und Ihre Vorsorgemaßnahmen überprüfen und anpassen. Selbstverständlich unterstützen wir Sie dabei und betreuen Sie dauerhaft!
Umfassende Betreuung durch H+P dank Gesamtmandat
Machen Sie es sich doch noch bequemer! Wenn Sie mehr Zeit für die angenehmen Dinge des Lebens gewinnen möchten, können Sie Ihre auch anderweitig abgeschlossenen Versicherungs- und Vorsorgeverträge in unsere Betreuung übergeben. Mit einem solchen Gesamtmandat genießen Sie maximale Unterstützung und das beste Betreuungserlebnis.
