Sie sind schon Kunde von uns? Dann sollten Sie sich regelmäßig informieren, ob Ihre Altersvorsorge und Ihre Direktversicherung optimiert werden können.
Nehmen Sie sich kurz Zeit und überlegen Sie anhand nachfolgender Hinweise, ob Ihr Vertrag zur Direktversicherung angepasst werden sollte.
Hinweise zu Ihrer Direktversicherung
Der steuerlich geförderte Höchstbeitrag, den Sie für Ihre Direktversicherung aufwenden können, ändert sich jährlich. Wir empfehlen Ihnen deshalb, Ihren Direktversicherungs-Vertrag einmal jährlich von uns überprüfen zu lassen.
Idealerweise sollten Sie diese Prüfung spätestens am Anfang des letzten Quartals eines Jahres durchführen lassen, sobald die neuen Höchstbeträge für das Folgejahr feststehen.
Weitere Tipps zu Ihrer Direktversicherung
Um Ihre Altersvorsorge bestmöglich aufzubauen und steuerliche Förderung optimal auszuschöpfen, sollten Sie folgende Tipps beherzigen:
- Sie sollten regelmäßig prüfen, ob Ihre gesamte zu erwartende Altersvorsorge ausreichend bemessen ist, damit Sie Ihren Ruhestand mit auskömmlichen Mitteln genießen können.
- Lassen Sie sich von uns einen aktuellen Versorgungsstatus erstellen und eine Ruhestandsplanung durchführen - dann erleben Sie keine Überraschungen.
- Wir empfehlen Ihnen die jährlichen Dynamisierungen – sofern vereinbart – regelmäßig wahrzunehmen, damit Ihre Altersvorsorge nicht an Kaufkraft verliert.
