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Frau und Kind pflanzen ein Baum

Erben, Schenken und Testament

Machen Sie sich Gedanken über Ihren Nachlass und verfügen Sie Ihre Wünsche rechtzeitig in einem Testament oder Erbvertrag. Sichern Sie durch korrekte Regelungen die Werte, die Sie in Ihrem Leben geschaffen haben, vor dem Zugriff des Finanzamtes. Nutzen Sie die Gestaltungsmöglichkeiten und den Einsatz von Versicherungen. Ihre Familie wird es Ihnen danken!

Rechtzeitig an den Nachlass denken

In den letzten 50 Jahren wurden von der Nachkriegsgeneration enorme Vermögenswerte geschaffen, die nun auf die "Generation der Erben" übergehen. Laut Schätzungen werden jährlich Vermögenswerte in dreistelliger Milliardenhöhe generationenübergreifend vererbt, in Form von Immobilien, Geld- und Kapitalvermögen sowie Unternehmen.

Schützen Sie Ihr Erbe durch rechtzeitige und richtige Maßnahmen!

Kundeninformation Erben und Schenken

Bitte informieren Sie sich anhand unserer Broschüre "Sichern Sie Ihren Nachlass... sonst freut sich das Finanzamt". Hier finden Sie Informationen zu möglichen Problemen und unerwünschten Folgen im Erbfall, zu den Regeln der gesetzlichen Erbfolge, zu Testament, Erbvertrag, Erbschaftssteuer sowie Tipps für die Gestaltung und den Einsatz von Versicherungen zur Optimierung.

Schützen Sie Ihr Erbe

Durch die Gestaltung von Versicherungen (z.B. "Überkreuzversicherung" bei Lebensversicherungen) und Vermögensübertragungen im Versicherungsmantel (z.B. Rente statt Geldbetrag) können Sie Teile Ihres Erbes vor dem Zugriff des Finanzamtes schützen. Mit einer Erbschaftssteuerversicherung kann sichergestellt werden, dass ausreichend Mittel zur Begleichung der Erbschaftsteuer sowie von Vermächtnissen und Pflichtansprüchen zur Verfügung stehen.

Auch Schenkungen lassen sich steuerlich optimieren (z.B. Schenkung in Kombination mit Erbschaftssteuerversicherung). Darüber hinaus sind Schenkungen mit "Veto-Recht" möglich, d.h. der Schenkende kann mitbestimmen, was mit dem Geld geschieht. Dieser Wunsch kommt häufig vor, wenn Eltern oder Großeltern Kindern oder Enkelkindern frühzeitig Vermögen übertragen wollen.

Experten für Vererben, Schenken, Testament und Nachfolgeplanung

Unser Kooperationspartner bietet Unternehmern, leitenden Geschäftsführern und Privatpersonen mit Vermögen ein einzigartiges Konzept, ihr Unternehmen bzw. Vermögen bewahrend und sicher in die Zukunft zu führen. Kompetente Generationenberatung und betriebliche Nachfolgeplanung helfen, Konflikte in Familie und Firma zu vermeiden.

Wer seine Wünsche und Ziele zukunftsfest machen möchte, kommt nicht umhin, sich professionell beraten zu lassen. Unser Kooperationspartner berät Sie jedoch nicht nur individuell und umfassend bei der Suche nach einer für Sie "maßgeschneiderten" Lösung, sondern setzt auf Ihren Wunsch die Beratungsergebnisse mit juristischen Spezialisten sogleich in die Praxis um.

Versicherungsmakler Peter Przybilla
Peter Przybilla, Geschäftsführer und Gesellschafter von Hengstenberg & Partner

Besser für das Erbe vorsorgen als Sorgen vererben?

Ich zeige Ihnen Gestaltungsmöglichkeiten und den Einsatz von Versicherungen zur Optimierung von Schenkung und Vererbung. Für eine ganzheitliche Beratung zu den Themen Erben, Schenken, Testament und Nachfolgeplanung stelle ich gerne einen Kontakt zu unserem Kooperationspartner her.

Gerne erkläre ich Ihnen persönlich mehr


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Hengstenberg & Partner GmbH
Versicherungsmakler

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